U kapitálového životního pojištění jsou náklady:

• Započteny do pojistné sazby a tvoří část pojistného placeného pojistníkem.
• Strhávány z přijatého pojistného podle platného sazebníku.
• Vyčísleny v pojistce.
• Strhávány z přijatého pojistného po dobu 5 let od počátku pojištění.

Za pořizovací náklady nejsou považovány náklady spojené s:

• Odměnou poskytnutou pojišťovnou za uzavření pojistné smlouvy.
• Tvorbou a nabídkou pojistného produktu.
• Přijetím návrhu na uzavření pojistné smlouvy.
• Přijetím prvního pojistného.

Je pojistitel oprávněn snížit nebo neposkytnout pojistné plnění z úrazového pojištění za pojistnou událost, ke které došlo v důsledku požití alkoholu nebo návykových látek?

• Ano, výplata pojistného plnění je občanským zákoníkem vyloučena.
• Ano, občanský zákoník dává pojistiteli právo snížit pojistné plnění až na jednu polovinu.
• Ne, občanský zákoník plnění za tento typ pojistných událostí nijak neomezuje.
• Ano, občanský zákoník dává pojistiteli právo odmítnout pojistné plnění. Odmítnutím plnění pojištění zaniká.

Která z uvedených omezení pojistného plnění v pojištění osob vyplývají přímo z právních předpisů a nemusí být proto ujednána v pojistné smlouvě?

• Pojistník nebo pojištěný porušil povinnosti při sjednání nebo změně pojištění a kvůli tomu bylo v pojistné smlouvě stanoveno nižší pojistné. Pojistitel v takovém případě může snížit pojistné plnění v poměru, v jakém je pojistné vůči pojistnému, které mělo být správně stanoveno.
• Pojistník, pojištěný nebo oprávněná osoba porušila povinnosti mající podstatný vliv na vznik nebo průběh pojistné události nebo na zjištění výše pojistného plnění. Pojistitel v takovém případě může snížit pojistné plnění podle toho, jaký vliv mělo porušení povinnosti na rozsah povinností pojistitele k poskytnutí pojistného plnění.
• Pojistitel může odmítnout poskytnutí pojistného plnění, pokud k pojistné události došlo v souvislosti s úmyslným trestným činem.
• Pojistitel může odmítnout plnění, pokud příčinou pojistné události byla skutečnost, o které se dozvěděl až po jejím vzniku, nemohl ji z důvodu zaviněného porušení povinnosti pojistníka nebo pojištěného zjistit, přičemž, pokud by ji věděl při sjednání, pojistnou smlouvu by neuzavřel.

Mezi podmíněný derivátový kontrakt patří:

• Opce.
• Forward.
• Futures.
• Swap.

Opční prémie představuje:

• Cenu opce, kterou hradí kupující opce prodávajícímu.
• Výnos plynoucí z držby opce, který inkasuje prodávající od kupujícího.
• Výnos plynoucí z uplatnění opce, který inkasuje prodávající od kupujícího.
• Dodávku podkladového aktiva, které dodává prodávající opce kupujícímu.

Kapitálový výnos z akcie získáme jako:

• Podíl kupní ceny vůči aktuální tržní ceně.
• Rozdíl prodejní ceny a nákupní ceny.
• Rozdíl prodejní ceny a aktuální tržní ceny.
• Podíl prodejní ceny vůči aktuální tržní ceně.

Od základu daně ve zdaňovacím období lze odečíst příspěvek zaplacený poplatníkem na jeho doplňkové penzijní spoření. Jaká může být maximální výše odečteného příspěvku, pokud poplatník neuplatňuje současně odpočet na soukromé životní pojištění?

• 12 000 Kč.
• 24 000 Kč.
• 36 000 Kč.
• 48 000 Kč.

Jaký je minimální měsíční příspěvek účastníka doplňkového penzijního spoření?

• 500 Kč.
• 300 Kč.
• 100 Kč.
• Minimální příspěvek zákon nestanovuje.

Pokud je příspěvek účastníka doplňkového penzijního spoření placen za účastníka zaměstnavatelem, v jaké výši se poskytuje státní příspěvek?

• Ve stejné výši jako když příspěvek platí účastník.
• Státní příspěvek je v takovém případě poloviční.
• Státní příspěvek je dvojnásobný.
• Za příspěvek zaměstnavatele se státní příspěvek neposkytuje.

Peněžní prostředky investované do otevřeného podílového fondu kolektivního investování jsou ve vlastnictví:

• Investiční společnosti.
• Podílníků (majitelů podílových listů).
• Depozitáře.
• Podílového fondu.

Co je to podílový list?

• Cenný papír, který představuje podíl podílníka na majetku v podílovém fondu.
• Dlužní úpis, kterým se jeho vydavatel zavazuje vyplatit investorovi dohodnutou částku.
• Cenný papír, s nímž je spojeno právo na splacení určité dlužné částky a případně vyplacení stanovených výnosů.
• Cenný papír, který představuje právo koupit nebo právo prodat předem dohodnuté množství podkladového aktiva.

Peněžní plnění, které obdrží pojistník při předčasném zániku rezervotvorného pojištění, se nazývá:

• Odkupné.
• Pojistné plnění.
• Pojistné.
• Cese.

Technická úroková míra:

• Znamená zaručené minimální zhodnocení prostředků vložených do životního pojištění (zejména jeho rezervotvorné složky).
• Ovlivňuje výši netto pojistného. Čím vyšší je technická úroková míra, tím nižší je netto pojistné.
• Je pro pojistné smlouvy uzavřené po 1. 1. 2017 regulována úředním sdělením ČNB.
• Není závislá na tržním riziku.

Netto pojistné představuje část tarifu pojistného, která:

• Je určena k pokrytí výdajů pojišťovny na pojistná plnění včetně tvorby rezerv.
• Nezahrnuje bezpečnostní přirážku.
• Obsahuje náklady spojené se správou jednotlivých pojistných smluv, s provozem pojišťovny.
• Odpovídá zaslouženému pojistnému.

Sleva na pojistném v případě bezeškodního průběhu se nazývá:

• Bonus.
• Malus.
• Nová cena.
• Provize.

Přirážka k pojistnému v případě nepříznivého škodního průběhu se nazývá:

• Bonus.
• Malus.
• Časová cena.
• Podpojištění.

V jakých případech může penzijní společnost vypovědět účastníkovi smlouvu o doplňkovém penzijním spoření?

• Pokud po dobu nejméně 6 po sobě jdoucích kalendářních měsíců nezaplatil příspěvek účastníka a byl na to nejméně 30 dnů předem písemně upozorněn.
• Pokud porušil povinnost sdělit penzijní společnosti stanovené údaje.
• Pokud posílá na penzijní účet vyšší příspěvek, než je domluveno ve smlouvě.
• Pokud při uzavírání smlouvy uvedl nepravdivé údaje mající vliv na vznik nároku na poskytování státního příspěvku.

Náklady spojené s příjmem platby pojistného se nazývají:

• Inkasní.
• Správní.
• Získatelské.
• Počáteční.

Mezi pravidelné poplatky vážící se k běžně placenému investičnímu životnímu pojištění lze zařadit:

• Inkasní poplatky.
• Poplatky v podobě určitého procenta z rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou podílových jednotek.
• Poplatky za vedení pojistné smlouvy.
• Poplatky za mimořádný výběr.

K jednorázovým poplatkům hrazeným v souvislosti s investičním životním pojištěním nepatří:

• Poplatek za správu pojištění.
• Poplatek za vklad mimořádného pojistného.
• Poplatek za zrušení pojistné smlouvy.
• Poplatek za provedení technické změny na smlouvě.

Který z následujících pojmů vyjadřuje něco jiného než úplatu, kterou se pojistník zavazuje platit pojistiteli za sjednanou pojistnou ochranu?

• Pojistné.
• Zajistné.
• Provize.
• Odkupné.

V rámci investičního životního pojištění bývá měsíční rizikové pojistné stanoveno na základě aktuálního věku pojištěného, aktuální pojistné částky apod. Takto stanovené rizikové pojistné se nazývá:

• Přirozené.
• Fixní.
• Zasloužené.
• Běžné.

Jakou úlohu hraje při kolektivním investování depozitář?

• Rozhoduje o tom, kam můžou být finanční prostředky účastníků kolektivního investování umístěny.
• Eviduje majetek fondu a kontroluje, zda fond nakládá s majetkem v souladu se zákonem a statutem.
• Je zákonným vlastníkem investiční společnosti.
• Zadává obchodní příkazy k investování na burze cenných papírů.

Pojistitel v sazebníku poplatků uvádí, že pro pojistnou smlouvu s pojistnou dobou 10 let je výše měsíčního poplatku na úhradu pořizovacích nákladů 20 % z měsíčního pojistného a poplatek je strháván po dobu 5 let. Kolik pojistník zaplatil na pořizovacích nákladech při měsíčním pojistném 1 000 Kč za předpokladu, že pojistná smlouva trvala 36 měsíců?

• 12 000 Kč.
• 7 200 Kč.
• 24 000 Kč.
• 5 000 Kč.