Pojistné plnění z pojištění pro případ dožití:

• Je vypláceno pojistníkovi.
• Je vypláceno oprávněné osobě, kterou je pojištěný, není-li ujednáno jinak.
• Je osvobozeno od daně z příjmů fyzických osob.
• Vyplácí pojistitel automaticky po dožití se sjednané doby, bez oznámení pojistné události.

Na peněžním trhu se obchoduje:

• Státní pokladniční poukázky.
• Akcie.
• Dlouhodobé dluhopisy.
• Hotovost.

Vkladní list potvrzuje:

• Pevný jednorázový vklad na dobu určitou.
• Pevný jednorázový vklad na dobu neurčitou.
• Termínovaný vklad s výpovědní dobou.
• Termínovaný vklad na dobu neurčitou.

Vkladní list je možné také označit pojmem:

• Depozitní certifikát.
• Termínovaný vklad.
• Komerční papír.
• Vkladní poukázka.

Krátkodobé dluhové cenné papíry emitované podniky se nazývají:

• Depozitní certifikáty.
• Pokladniční poukázky.
• Vkladní listy.
• Komerční papíry.

Státní pokladniční poukázky:

• Emitují výhradně penzijní fondy s licencí od ČNB.
• Emituje Ministerstvo financí.
• Jsou nástrojem peněžního trhu.
• Jsou nástrojem kapitálového trhu.

Riziko, že by investor držící finanční nástroj ztratil na nějakou dobu nebo dokonce trvale možnost přeměnit jej na hotovost, se nazývá riziko:

• Kreditní.
• Likvidity.
• Platební.
• Právní.

Kreditní riziko je spojeno:

• S citlivostí vyplácených dividend na volatilitu trhu.
• S psychologií trhu.
• S citlivostí dluhopisu na změnu úrokových sazeb.
• Se schopností emitenta dostát řádně a včas svým závazkům.

Ratingové hodnocení podniku, který emitoval dluhopisy, se týká zejména rizika:

• Inflačního.
• Změn úrokových sazeb.
• Kreditního.
• Měnového.

Které z následujících cenných papírů jsou nejvíce ohroženy rizikem změn úrokových sazeb v ekonomice?

• Dlouhodobé dluhopisy s plovoucí úrokovou sazbou.
• Státní pokladniční poukázky.
• Dlouhodobé dluhopisy s fixní úrokovou sazbou.
• Vkladní listy.

Součástí tržního (systematického) rizika je riziko:

• Změn úrokových sazeb.
• Inflace.
• Úpadku emitenta.
• Insolvence emitenta.

Diverzifikací je možné snížit:

• Riziko spojené s možnou insolvencí emitenta.
• Riziko vlastností cenného papíru.
• Riziko spojené s možným úpadkem emitenta.
• Tržní riziko.

Strategie založená na nákupu podhodnocených akcií za účelem dosažení výrazných kurzových zisků v budoucnu se nazývá:

• Indexová strategie.
• Hodnotová strategie.
• Výnosová strategie.
• Trading.

Strategie, která má za cíl dosahovat menších kurzových zisků v krátkém časovém horizontu prostřednictvím vhodného načasování obchodů a relativně častými změnami v rozdělení investičních prostředků, se nazývá:

• Indexová strategie.
• Hodnotová strategie.
• Výnosová strategie.
• Aktivní investování.

Strategie, která si klade za cíl dosahovat celkového výnosu mírně nad průměrným výnosem referenčního trhu nákupem akcií významných společností se stabilním postavením na trhu a vyplácejících dividendy, se nazývá:

• Indexová strategie.
• Hodnotová strategie.
• Výnosová strategie.
• Aktivní strategie.

Strategie, která si klade za cíl nakoupit a dlouhodobě držet finančně investiční nástroje, se nazývá:

• Hodnotová strategie.
• Technické investování.
• Aktivní investování.
• Strategie kup a drž (Buy and hold).

Co je nezbytné posoudit před výběrem vhodné investiční strategie?

• Vztah investora k riziku.
• Investiční horizont investora.
• Investiční cíle investora.
• Investorův vztah k daňovému zatížení (daňová optimalizace).

Standardizovaný informační dokument o pojistném produktu (tzv. IPID):

• Musí být zákazníkovi předán před sjednáním každého pojištění.
• Musí být zákazníkovi předán před sjednáním neživotního pojištění.
• Má pevně předepsaný vzhled a obsah, který musí být dodržen.
• Se vztahuje pouze k produktům životního pojištění.

Z životního pojištění může být odkupné vyplaceno pouze:

• Na žádost pojištěného a jeho výplatou pojištění zanikne.
• Požádá-li o jeho výplatu pojistník nebo po předčasném zániku životního pojištění.
• Pojištěnému. Před výplatou je třeba souhlas pojistníka.
• Pokud bylo uhrazeno pojistné nejméně za dva roky.

V případě neplacení pojistného na životní pojištění pro případ dožití:

• Může pojistník požádat o přerušení pojištění po dobu neplacení pojistného a pojistitel pak musí pojištění přerušit.
• Dojde vždy ke snížení pojistné částky nebo zkrácení pojistné doby, a to podle toho, kterou možnost si pojistník zvolí.
• Se pojištění mění v pojištění se sníženou pojistnou částkou nebo se sníženým ročním důchodem nebo dojde k zkrácení pojistné doby, pokud je vytvořena dostatečná rezerva, která by umožňovala další trvání pojištění.
• Musí pojišťovna ještě před zánikem pojištění z důvodu neplacení upozornit pojistníka na důsledky ukončení pojištění a poskytnout mu lhůtu v délce nejméně 2 měsíců pro úhradu dlužného pojistného.

Co je to pojistná hodnota?

• Výše pojistného za pojistná nebezpečí.
• Nejvyšší možná majetková újma, která může nastat v důsledku pojistné události.
• Limit pojistného plnění.
• Pojistné vztahující se k nově sjednaným pojistným smlouvám a změnám stávajících pojistných smluv za sledované období.

Pokud známe pojistnou hodnotu pojištěného majetku, určí se horní hranice pojistného plnění u škodového pojištění vztahujícího se na celou hodnotu pojištěného majetku:

• Jako trojnásobek ročního pojistného za takové pojištění.
• Pojistnou částkou ve výši odpovídající pojistné hodnotě. Pokud tomu odpovídá pojistný zájem, může být horní hranice pojistného plnění určena limitem pojistného plnění.
• V případě škodového pojištění majetku není horní hranice pojistného plnění nijak omezena.
• Limitem pojistného plnění, který může být sjednán nejvýše v částce odpovídající jedné polovině pojistné hodnoty pojištěného majetku.

Co je pojistné?

• Částka sjednaná v pojistné smlouvě, kterou pojistitel vyplatí v případě pojistné události.
• Úplata za soukromé pojištění sjednaná v pojistné smlouvě.
• Částka, kterou pojistitel vyplatí pojistníkovi v případě zrušení pojistné smlouvy.
• Částka, kterou hradí pojistitel zajistiteli.

Pokud nabylo právo na pojistné plnění více obmyšlených, ale není v pojistné smlouvě stanoven jejich podíl na pojistném plnění, pak:

• Pojistitel postupuje při výplatě pojistného plnění tak, že pojistné plnění rozdělí na stejné díly, které vyplatí každému z obmyšlených.
• Záleží na dohodě mezi obmyšlenými, kterou musí sdělit pojistiteli nejpozději do 15 dní od ukončení šetření pojistné události. Jinak vyplatí obmyšleným pojistné plnění rovným dílem.
• Pokud jsou mezi obmyšlenými děti pojištěného, připadá jim jako oprávněným dědicům polovina pojistného plnění, zbytek se rozdělí rovným dílem mezi ostatní obmyšlené.
• Je takové určení neplatné a pojistitel vyplatí pojistné plnění manželu pojištěného, není-li ho, pak postupuje podle posloupnosti stanovené občanským zákoníkem.

Obmyšlený určený pojistníkem v pojistné smlouvě:

• Může být kdykoliv v průběhu trvání pojištění až do vzniku pojistné události pojistníkem změněn. Změna je účinná dnem doručení pojistiteli.
• Může být kdykoliv až do vzniku pojistné události pojistníkem změněn, s výjimkou pojištění důchodu, u kterého je vyžadován pro platnost změny souhlas pojistitele.
• Může být kdykoliv až do vzniku pojistné události pojistníkem změněn, s výjimkou případů, kdy bylo ujednáno, že je určení obmyšleného neodvolatelné.
• Může být změněn pouze tehdy, pokud pojistník prokáže pojistiteli, že obmyšleného o svém záměru informoval a ten souhlasí se změnou.